{"id":13100,"date":"2025-08-01T13:27:06","date_gmt":"2025-08-01T13:27:06","guid":{"rendered":"https:\/\/verdadincomodadiario.ar\/?p=13100"},"modified":"2025-08-01T13:27:06","modified_gmt":"2025-08-01T13:27:06","slug":"transferencias-bajo-la-lupa-desde-que-monto-te-puede-investigar-arca-en-agosto","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/verdadincomodadiario.ar\/?p=13100","title":{"rendered":"Transferencias bajo la lupa: desde qu\u00e9 monto te puede investigar ARCA en agosto"},"content":{"rendered":"<p><strong>Agosto<\/strong>\u00a0 empez\u00f3 con \u00a0<strong>nuevas reglas<\/strong> para quienes hacen transferencias o consumos altos. <a href=\"https:\/\/derechadiario.com.ar\/economia\/arca-desmintio-aumento-controles-y-sanciones-por-compras-shein\" title=\"ARCA desminti\u00f3 un aumento de controles y sanciones por compras en Shein\"><strong>ARCA<\/strong><\/a> ajust\u00f3 los montos a partir de los cuales <strong>bancos<\/strong>\u00a0 y \u00a0<strong><a href=\"https:\/\/derechadiario.com.ar\/negocios-finanzas\/mercado-pago-uala-y-mas-cuanto-rinden-las-billeteras-virtuales-hoy\" title=\"Mercado Pago, Ual\u00e1 y m\u00e1s: cu\u00e1nto rinden las billeteras virtuales hoy\">billeteras virtuales<\/a><\/strong> deben reportar operaciones.<\/p>\n<p>Estos l\u00edmites se actualizaron en junio con un mecanismo autom\u00e1tico basado en el <strong>\u00cdndice de Precios al Consumidor (IPC)<\/strong>. Si super\u00e1s alguno de los topes, tu operaci\u00f3n puede quedar bajo la lupa del organismo.<\/p>\n<div class=\"inter_image image_horizontal\">\n<picture><source class=\"img-responsive\" type=\"image\/webp\" data-srcset=\"https:\/\/filesedc.com\/uploads\/image\/post\/billeteras-virtuales-controles-arca-diciembre-2024_300_200.webp 300w, https:\/\/filesedc.com\/uploads\/image\/post\/billeteras-virtuales-controles-arca-diciembre-2024_630_420.webp 630w, https:\/\/filesedc.com\/uploads\/image\/post\/billeteras-virtuales-controles-arca-diciembre-2024_760_507.webp 760w, https:\/\/filesedc.com\/uploads\/image\/post\/billeteras-virtuales-controles-arca-diciembre-2024_1200_800.webp 1200w, https:\/\/filesedc.com\/uploads\/image\/post\/billeteras-virtuales-controles-arca-diciembre-2024_1600_1067.webp 1600w, \"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/derechadiario.com.ar\/filesedc\/uploads\/image\/post\/billeteras-virtuales-controles-arca-diciembre-2024_1200_800.webp\" class=\"img-responsive lazyload\" alt=\"Una persona sostiene un tel\u00e9fono m\u00f3vil que muestra una aplicaci\u00f3n de billetera con el logotipo de ARCA, los cuales van a imponer un nuevo l\u00edmite de transferencia en diciembre de 2024.\" title=\"Una persona sostiene un tel\u00e9fono m\u00f3vil que muestra una aplicaci\u00f3n de billetera con el logotipo de ARCA, los cuales van a imponer un nuevo l\u00edmite de transferencia en diciembre de 2024.\"><\/picture>\n<div>\n<span class=\"img_footer\">Agosto empez\u00f3 con nuevas reglas para quienes hacen transferencias <\/span>| <span class=\"img_author\">La Derecha Diario<\/span>\n<\/div>\n<\/div>\n<h2><strong>\u00bfDesde qu\u00e9 montos se controla el dinero en agosto 2025?<\/strong><\/h2>\n<p>Las <strong>transferencias y consumos<\/strong> se reportan cuando exceden los l\u00edmites definidos por ARCA, tanto para <strong>personas f\u00edsicas<\/strong> como <strong>jur\u00eddicas<\/strong>. Estos valores est\u00e1n vigentes desde el 1 de junio.<\/p>\n<h3><strong>Topes actuales para informar movimientos:<\/strong><\/h3>\n<ul>\n<li>\n<strong>Transferencias o acreditaciones:<\/strong> $50.000.000 para personas f\u00edsicas, $30.000.000 para jur\u00eddicas.<\/li>\n<li>\n<strong>Extracciones en efectivo:<\/strong> $10.000.000 para ambos casos.<\/li>\n<li>\n<strong>Saldos bancarios mensuales:<\/strong> $50.000.000 (f\u00edsicas), $30.000.000 (jur\u00eddicas).<\/li>\n<li>\n<strong>Plazos fijos:<\/strong> $100.000.000 (f\u00edsicas), $30.000.000 (jur\u00eddicas).<\/li>\n<li>\n<strong>Billeteras virtuales:<\/strong> mismos topes que en transferencias.<\/li>\n<li>\n<strong>Sociedades de bolsa:<\/strong> $100.000.000 (f\u00edsicas), $30.000.000 (jur\u00eddicas).<\/li>\n<li>\n<strong>Compras de consumidor final:<\/strong> $10.000.000, sin importar el medio de pago.<\/li>\n<li>\n<strong>Pagos:<\/strong> $50.000.000 (f\u00edsicas), $30.000.000 (jur\u00eddicas).<\/li>\n<\/ul>\n<h2><strong>\u00bfQu\u00e9 puede pasar si super\u00e1s los montos?<\/strong><\/h2>\n<p>Si una operaci\u00f3n supera los topes, se activa una <strong>alerta autom\u00e1tica<\/strong>. El banco o la fintech puede <strong>retener el dinero<\/strong> de forma preventiva hasta que se presente la documentaci\u00f3n que justifique la operaci\u00f3n.<\/p>\n<aside class=\"are-you-interested-container-photo\"><\/aside>\n<figure><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/derechadiario.com.ar\/filesedc\/uploads\/image\/post\/arca-controles-billeteras-virtuales-diciembre-2024_1200_800.webp\" class=\"img-responsive lazyload\" alt=\"Logo de ARCA en letras blancas dentro de un c\u00edrculo azul oscuro con dos puntos celestes, quienes tendr\u00e1n otro r\u00e9gimen de control de transferencias para billeteras virtuales en diciembre 2024.\" title=\"Logo de ARCA en letras blancas dentro de un c\u00edrculo azul oscuro con dos puntos celestes, quienes tendr\u00e1n otro r\u00e9gimen de control de transferencias para billeteras virtuales en diciembre 2024.\"><\/figure>\n<p>ARCA analiza esos movimientos con mayor detalle para evitar maniobras de evasi\u00f3n, lavado de dinero o ingresos no declarados.<\/p>\n<h2><strong>\u00bfQu\u00e9 comprobantes te puede pedir el banco o ARCA?<\/strong><\/h2>\n<p>Si el origen del dinero es legal, no deber\u00eda haber inconvenientes. Pero vas a tener que demostrarlo. Estos son los <strong>documentos m\u00e1s comunes<\/strong> que te pueden solicitar:<\/p>\n<aside class=\"whatsappChannelText\"><a href=\"https:\/\/whatsapp.com\/channel\/0029VagEjILGE56eKjedWF2U\" rel=\"nofollow\" title=\"WhatsApp Link\"><img alt=\"Logo de WhatsApp\" class=\"lazyload\" data-src=\"https:\/\/derechadiario.com.ar\/filesedc\/uploads\/other\/whatsapp_icon_mid_article.png\" width=\"32\" height=\"32\"><\/a> <a href=\"https:\/\/whatsapp.com\/channel\/0029VagEjILGE56eKjedWF2U\" rel=\"nofollow\" title=\"WhatsApp Link\"><strong>NO SE PIERDAN NINGUNA NOTICIA<\/strong>: Click aqu\u00ed para sumarte <strong>GRATIS<\/strong> al canal de noticias de <strong>La Derecha Diario en WhatsApp.<\/strong><\/a><\/aside>\n<ul>\n<li>Contratos de compraventa o boletas de pago.<\/li>\n<li>Facturas emitidas si sos monotributista o est\u00e1s en r\u00e9gimen general.<\/li>\n<li>Recibos de sueldo o haberes jubilatorios.<\/li>\n<li>Constancia de inscripci\u00f3n en el monotributo.<\/li>\n<li>Certificados firmados por un <strong>contador p\u00fablico matriculado<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n<figure><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/derechadiario.com.ar\/filesedc\/uploads\/image\/post\/arca_1200_800.webp\" class=\"img-responsive lazyload\" alt=\"Una computadora port\u00e1til muestra en su pantalla el logotipo de la Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero.\" title=\"Una computadora port\u00e1til muestra en su pantalla el logotipo de la Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero.\"><\/figure>\n<p>Con estos papeles, generalmente se destraba la operaci\u00f3n sin mayores complicaciones.<\/p>\n<h2><strong>\u00bfQu\u00e9 hacer si el banco bloquea una operaci\u00f3n?<\/strong><\/h2>\n<p>Si te bloquean una transferencia, lo mejor es <strong>responder r\u00e1pido<\/strong> con la documentaci\u00f3n que justifique el dinero. Adem\u00e1s, se recomienda:<\/p>\n<ul>\n<li>Avisar previamente si vas a recibir un monto elevado, indicando fecha y origen.<\/li>\n<li>No fraccionar montos grandes para evitar el control, ya que eso puede generar m\u00e1s sospechas.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Agosto\u00a0 empez\u00f3 con \u00a0nuevas reglas para quienes hacen transferencias o consumos altos. ARCA ajust\u00f3 los montos a partir de los cuales bancos\u00a0 y \u00a0billeteras virtuales deben reportar operaciones. Estos l\u00edmites se actualizaron en junio con un mecanismo autom\u00e1tico basado en el \u00cdndice de Precios al Consumidor (IPC). 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